상장지수펀드인 ETF 시장규모는 국내뿐만 아니라 전 세계적으로 급성장 중에 있습니다. 글로벌 ETF 시장 규모는 2024년 말 기준 약 15조 달러로 전년 대비 30% 증가했습니다. 또한 국내 ETF 시장은 2024년 10월 기준으로 총 160조 원을 초과하며 지속적인 성장세를 유지하고 있습니다.
특히, 한국예탁결제원에 따르면, 2023년 신규 투자자중 약 60%가 ETF 상품을 선택하면서 개별 주식 투자보다 더 높은 비중을 차지했습니다. ETF는 개별 주식보다 리스크가 낮고 주식처럼 실시간 거래가 가능하면서, 펀드보다 운용 수수료가 저렴한 장점을 갖고 잇습니다.
이번 글에서는 ETF의 뜻과 상품명 구조, 주요 특징, 장단점, ETF의 종류, 투자 방법 등을 포스팅합니다.
1. ETF 뜻 과 구성요소
(1) ETF(상장지수펀드: Exchange Traded Fund) 뜻
ETF는 특정한 지수 또는 자산군을 추종하는 펀드로, 주식시장 거래소에 상장되어 실시간 거래가 가능한 금융 상품입니다. 즉, 증권거래소의 개별 주식처럼 언제든지 실시간으로 사고팔 수 있으면서도, 다양한 여러 종목 군에 포트폴리오로 분산 투자하는 효과를 가질 수 있는 것이 특징입니다.
(2) ETF 상품명 구조
- 기초 지수(Index): ETF는 KOSPI200, S&P500, 나스닥100 같은 특정한 주가지수를 추종하여 운용합니다.
- 운용사(Asset Manager): 자산운용사가 ETF를 직접 운용하며, 운용하는 투자금으로 추종하는 지수에 포함된 종목 군을 매수하여 운용하는 방식입니다.
예를 들어, "「KODEX KOSPI200 ETF」 상품명은 [운용사 브랜드 + 추종 지수]로 구성합니다. 즉 미래에셋 자산운용사에서 운영하는 ETF 상품의 브랜드인 「KODEX 」와 ETF의 추종 지수인 「KOSPI200 」를 의미합니다.
2. ETF 주요 특징
(1) 주식처럼 간편하게 거래 가능
- ETF는 주식처럼 증권거래소에 상장되어 있어서 자유롭고 간편하게 사고팔 수 있습니다.
- 실시간으로 원하는 시점에 매매 가능합니다.
(2) 적은 비용으로 분산 투자 가능
- 개별 주식을 거래하는 경우에는 여러 종목을 각각 매수해야 하지만, ETF는 한 종목만 매수해도 수십 개의 종목 군에 동시에 투자하는 효과가 있습니다.
- 예시로 S&P500 ETF를 구매하는 경우에는 미국의 대표기업 500개 종목군에 분산 투자하는 것과 같습니다.
(3) 투명한 운용과 낮은 수수료
- ETF의 운용 방식과 보유 종목, 보유 비중은 투명하게 공개되어 있어 투자자가 손쉽게 확인 가능합니다.
- 일반적인 액티브 펀드보다 수수료가 낮아서 장기 투자에도 유리합니다.
3. ETF의 장단점
(1) ETF의 장점
- 분산 투자 효과 – ETF 한 종목으로 수십 개의 종목 군에 분산 투자 가능하여 투자 리스크를 줄일 수 있습니다.
- 저렴한 운용수수료 – ETF는 일반적인 펀드보다 운용 수수료가 낮아 장기 투자에 유리합니다.
- 투명한 운용 구조 – 보유 종목과 투자 비중이 실시간으로 공개되어 투자자가 쉽게 정보를 확인 가능합니다.
(2) ETF의 단점
- 시장 급변동 시 투자 리스크 – ETF도 주식처럼 실시간으로 가격이 변동하므로, 경제동향등 급변동 시 투자 손실 위험을 감수해야 합니다.
- 일부 ETF는 거래량 부족으로 유동성 리스크– 거래량이 적은 ETF는 실시간으로 원하는 가격에 매매가 지연될 수 있습니다.
- 운용 수수료 발생 – 개별 주식 투자와 달리 ETF는 소액이지만 보유기간 동안 운용 비용이 지속적으로 부과됩니다.
4. ETF의 종류
ETF는 투자 자산과 운용 방식에 따라 인데스 ETF, 섹터 ETF, 채권 ETF, 원자재 ETF, 배당주 ETF 등으로 구분합니다.
(1) 인덱스 ETF
가장 대표적 형태의 ETF 운용방식으로, 「KOSPI200」, 「S&P500」, 「나스닥 100」등 특정한 주가지수를 추종하는 상품입니다. 장기적인 시장 평균 수익률을 목표로 추구하며, 대형주 위주의 종목구성으로 가격 변동성이 비교적 낮은 편입니다.
- TIGER S&P500 ETF (미국 S&P500 지수를 추종하는 ETF)
- KODEX KOSPI200 ETF (국내 KOSPI200 지수를 추종하는 ETF)
(2) 섹터(산업) ETF
반도체 기업군, 전기차 기업군, 바이오 기업군등 특정 산업 분야에 집중 투자하는 ETF입니다. 특정 산업 부문의 미래 성장 가능성이 높고 저평가로 판단될 때 유용한 투자 방법입니다.
- TIGER 미국테크 TOP10 ETF (미국 IT 기업 중 대표기업 10개 종목에 집중 투자)
- KODEX 2차 전지산업 ETF (국내 전기차 배터리 관련 핵심 기업군에 집중 투자)
(3) 채권 ETF
국채, 회사채 등 채권에 집중 투자하는 ETF로, 주식보다 안정적이고 장기적인 수익을 기대할 수 있습니다.
- KOSEF 국고채 10년 ETF (국내 국채 10년물에 집중 투자)
- TIGER 미국채 20년물 ETF (미국 장기 국채 20년물에 집중 투자)
(4) 원자재 ETF
금, 은, 원유, 천연가스, 구리등 원자재 가격을 추종하는 ETF입니다. 가격 변동성이 매우 크며, 인플레이션 방어 수단으로 활용됩니다.
- KODEX WTI원유선물 ETF (국제 원유 가격 추종하는 ETF)
- TIGER 금속선물 ETF (금·은·구리 등 금속 선물 가격에 투자하는 ETF)
(5) 배당주 ETF
매년 또는 매분기 배당금을 정기적으로 고배당하는 기업군에 집중 투자하는 ETF로, 안정적인 현금 흐름을 추구합니다.
- ARIRANG 고배당주 ETF (국내 배당주 우량기업에 집중 투자)
- SPDR S&P Dividend ETF (미국 배당주 우량기업에 집중 투자)
5. ETF 투자 방법
(1) 증권사 계좌 개설
- 국내 ETF는 증권회사의 앱 또는 직접 방문하여 일반 주식 계좌를 신규 개설
- 해외 ETF는 해외주식 거래 가능한 증권회사의 앱또는 직접 방문하여, 해외 주식 거래 가능한 계좌와 연결계좌(원화 및 외화통장)를 동시 신규 개설
(2) 투자 자금 입금 방법
- 국내 ETF는 증권회사 신규 계좌로 원화(KRW) 입금 후 실시간 거래 가능
- 해외 ETF는 은행 또는 해당 증권회사의 외화통장에서 원화를 달러(USD)로 환전 후에 해외 주식 계좌로 이체하여 해외 ETF 실시간 거래 가능
(3) 거래 가능 시간
- 국내 ETF: 평일 09:00 ~ 15:30 (정규장)
- 해외 ETF는 현지시간 기준으로 거래하며, 미국 증시의 경우 한국 시간으로 23:30 ~ 06:00 ( 서머타임 적용 시 22:30 ~ 05:00) 실시간으로 거래 가능합니다.
마 무 리
ETF는 개별 주식처럼 실시간 거래와 낮은 운용수수료로 거래할 수 있습니다. 또한 한 번의 ETF 매수로 분산 투자가 가능하여 초보 투자자에게는 유용한 금융 상품입니다. 하지만 투자자 본인의 투자 목표와 원금 손실의 투자 리스크 허용 범위, 투자 가능 기간등을 명확히 설정한 후에 신중하게 고민하여 결정하세요.