금 투자방법 장단점 실물매매 KRX 금거래소 ETF 선물

 

금 투자방법 장단점 실물매매 KRX 금거래소 ETF 선물

 

대표적인 안전자산으로 평가받는 금(Gold)은 심각한 경제 위기 또는 인플레이션 상황에서도 꾸준한 가치를 유지할 수 있는 투자자산으로 인정받고 있습니다.

 

금에 투자하는 방법으로는 단순히 실물인 현물로 금을 구입하는 것뿐만 아니라, 금융상품을 활용하여 다양하게 투자할 수 있습니다.

 

이번 글에서는 금 투자 방법인 실물 금 매매, KRX 금 거래소 투자, 금 ETF 투자, 금 선물 및 차액결제거래 투자등의 장단점을 상세히 분석하고, 투자 수익에 대한 과세 및 거래수수료, 추천 투자 전략을 포스팅 합니다.

 

 

1. 실물 금 매매 방식

• 실물인 금에 투자 방식은 투자자가 금 실물인 골드바(1kg, 500g, 100g, 10g 등)와 금화, 귀금속등으로 직접 구매하여 매매하는 방식입니다.
• 장점으로는 실물 금 매도거래로 발생하는 수익(양도차익)에 대해서는 양도소득세가 없는 절세 혜택 있습니다.
• 반면에, 보관상의 어려움과 보관비용, 매입 시에 부가세 10%의 세금과 거래수수료등 추가 비용이 발생하는 단점 있습니다. 

(1-1) 수수료 및 세금 내용

• 매입시 실물 금가격에 대한 부가가치세(VAT) 10% 부과로 추가 비용 발생
• 거래소 또는 금 거래소에서 구매 시에는 거래수수료 발생 (약 1~3% 수준)
• 매도 시 발생하는 수익금(양도차익)에는 양도소득세가 없어서 절세효과

(1-2) 장단점

① 장 점

• 경제 위기 또는 인플레이션 우려 시 안전자산으로서 자산 헷지 기능
• 장기적으로 실물 보유 시 가치 저장 효과

② 단 점

• 매입 시 부가가치세(10%) 및 거래 수수료 부담
• 보관 비용 발생과 도난 위험등 번거로움

 

 

 

2.  KRX 금거래소 투자

• 정부 기관인 한국거래소(KRX)에서는 투자자가 금을 주식처럼 실물 금이 없이도 사고파는 매매거래가 가능합니다.
• 또한 추가 비용을 부담하면  실물 금으로 인출도 가능합니다.

(2-1) 수수료 및 세금

• 주식과 달리 거래세가 없음
• 매매 수수료는 증권사별 0.2~0.5% 수준
• 현물로 인출 시에는 부가가치세 10% 부과

(2-2) 장단점

    ① 장 점

• 거래단위를 1g 단위로 소액 투자 가능
• 정부기관인 공인 거래소에서 안전한 거래 가능
• 실물 금보다 저렴한 거래 비용

    ② 단 점

• 현물로 인출 시에는 부가세 10% 부담
• 한국거래소(KRX) 운영 시간인 오전 9시~오후 3시 30분 사이에만 매매 가능

 

 

3. 금 ETF(상장지수펀드) 투자

상장지수펀드(ETF)의 일종으로, 금 ETF는 금 가격을 추종하는 금융상품으로, 주식처럼 간편하게 거래할 수 있습니다.

대표적인 금 ETF 상품 :

• SPDR Gold Shares (GLD) – 미국거래소 ETF, 세계 최대 금 ETF 상품
• iShares Gold Trust (IAU) – 미국거래소 ETF , 기존 GLD보다 운용 수수료가 저렴
• 한국거래소(KRX) 금 ETF – 국내거래소 ETF, KODEX 골드선물(H), TIGER 골드선물(H)등

(3-1) 수수료 및 세금

• ETF 운용 수수료: 운용사별로 연 0.4~0.5% 상이
• 매매 수수료: 증권사별 0.015~0.5% 상이
• 배당소득세 15.4% 부과

(3-2) 장단점

  ①장 점

• 상장주식 시장과 동일한 방식으로 매매 가능
• 별도의 보관비용 없음
• 실물 금보다 저렴한 거래 비용 

  ②단 점

• ETF 운용 수수료와 거래수수료 있음
• 금 실물로 인출은 불가능
• 금 현물과 ETF 가격 차이가 발생할 수 있음

 

 

4. 금 선물 및 차액결제거래 투자

파생상품으로 분류하는 금 선물(Futures) 및 차액결제거래(CFD) 레버리지를 활용하여 투자할 수 있는 금융상품입니다.

(4-1) 수수료 및 세금

• 거래 수수료: 증권사별 0.015~0.2% 상이
• 레버리지 비용 추가 발생
• 양도소득세 11% 부과

(4-2) 장단점

  ①장점

• 레버리지를 활용하여 적은 자본으로 큰 거래 가능 (투자 리스크 큼)
• 단기적 투자 및 차익 실현 가능

  ②단점

• 시장 변동성에 따라 손실 가능성 매우 큼
• 초보 투자자에게는 투자리스크인 위험성이 매우 높음

마 무 리

안전자산인 금 투자는 고물가인 인플레이션과 공포스러운 경제 위기 상황에서는 유용한 투자 수단입니다. 다만, 투자 방법에 따라 적용되는 세금과 거래수수료등이 달라서 투자자의 투자 목적에 적합한 투자 방법을 선택하는 것이 중요합니다.

• 장기적인 안전자산 보유 목적과 양도소득세 절감 효과를 위한 투자는 실물 금 투자 추천
• 간편하고 편리한 투자를 원한다면 금 ETF 추천
• 소액 투자로 금에 관심 있는 경우에는 한국거래소(KRX) 금거래소 추천
• 고위험 고수익을 원한다면 금 선물 및 CFD 추천