국내 4대 은행인 신한, KB국민, 하나, 우리은행의 2024년 순이익은 전년 대비 8.3% 증가한 13조 3,430억 원을 전망하고 있습니다. 이처럼 은행 업종의 호실적으로 은행 ETF는 장기 성장성과 고배당 성향으로 관심이 점차 높아지고 있습니다.
최근 2년간 은행 ETF의 배당 성향은 연 5~6%대의 고배당을 유지하고 있습니다. 이번 글에서는 국내 대표은행 10개 종목에 집중투자하는 KODEX 코덱스 은행 ETF와 TIGER타이거 은행 ETF의 주요 특징과 운용전략, 구성종목 TOP10, 최근 기간병별 수익률, 분배금 내역을 자세하게 포스팅합니다.
1. KODEX 코덱스 은행 ETF
삼성자산운용에서 운용하는 「KODEX 코덱스 은행」 ETF는 KRX 은행 지수를 추종합니다. 이 지수는 금융지주회사 및 은행들을 시가총액 가중방식으로, 국내 대표은행 10개 종목으로 구성합니다.
[최근 3년간 코덱스 은행 ETF 주가 추이]
(1) 주요 특징
- 종목코드: 091170
- 운용사: 삼성자산운용
- 기초지수: KRX 은행 지수
- 상장일: 2006년 6월 27일
- 총보수: 연 0.30%
- 시가 총액: 3,164억 원 (2025년 03월 06일 기준)
- 분배금 지급시기: 2024년 7월부터 매월 분배금 지급으로 변경
(2) 운용 전략
- 지수 추종 전략: KRX 은행 지수 추종하여 운용하며, 시가총액 가중방식으로 투자 비중을 조정
- 분산 투자: 국내 대표 은행 10개 종목에 분산 투자하여 특정 기업의 리스크를 최소화
- 패시브 운용 전략: 시장 흐름에 맞춰 포트폴리오를 자동 재조정하여 장기 수익을 추구
(3) 구성 종목 TOP 10
- 2025.03.06 기준
- 하나금융지주: 18.44%
- KB금융: 18.20%
- 신한지주: 16.91%
- 우리금융지주: 15.99%
- 카카오뱅크: 11.57%
- 기업은행: 6.23%
- BNK금융지주: 4.09%
- JB금융지주: 4.06%
- DGB금융지주: 1.91%
- 제주은행: 0.08%
(4) 최근 기간 수익률
[2025.03.06기준]
| 기간 | 1개월 | 3개월 | 6개월 | 1년간 |
| 기간별 수익률 | -2.65% | -3.42% | -1.59% | 8.05% |
(5) 분배금내역
| 연 도 | 연간분배금 | 분배금 수익률 |
| 2023년 | 360원 | 5.72% |
| 2024년 | 530원 | 6.24% |
2. TIGER 타이거 은행 ETF
미래자산운용에서 운용하는「TIGER 은행 ETF」는 KRX 은행 지수를 추종합니다. 이 지수는 유가증권 거래소와 코스닥 시장에 상장된 대표 은행주 10 종목으로 구성하여 운용합니다.
[최근 3년간 타이거 은행 ETF 주가 추이]
(1) 주요 특징
- 종목코드: 091220
- 운용사: 미래에셋자산운용
- 기초지수: KRX 은행 지수
- 상장일: 2006년 06월 27일
- 총보수: 연 0.46%
- 시가 총액: 약 90억 원 (2025년 03월 06일 기준)
- 분배금 지급시기: 매년 4회 지급으로 1월, 4월, 7월, 10월 분배금 지급합니다.
(2) 운용 전략
- 패시브 운용 전략: 기초지수를 구성하는 종목을 완전 복제하는 전략을 원칙으로 운용
- 배당주 전략: 안정적인 배당 수익을 목표로 배당 성향이 높은 대표 은행주 10 종목에 집중 투자합니다.
(3) 구성 종목 TIOP 10
- 2025.03.06.기준
- 하나금융지주: 18.45%
- KB금융: 18.21%
- 신한지주: 17.12%
- 우리금융지주: 16.02%
- 카카오뱅크: 11.58%
- 기업은행: 6.24%
- BNK금융지주: 4.09%
- JB금융지주: 4.07%
- DGB금융지주: 1.91%
- 제주은행: 0.08%
(4) 최근 기간별 수익률
[2025.03.06기준]
| 기간 | 1개월 | 3개월 | 6개월 | 1년간 |
| 기간별 수익률 | -2.53% | -3.28% | -1.58% | 7.92% |
(5) 분배금 내역
| 연도 | 연간 분배금 | 분배금 수익률 |
| 2023년 | 460원 | 7.12% |
| 2024년 | 398원 | 4.68% |
3. ETF 비교표
| 항 목 | KODEX 은행 | TIGER 은행 |
| 운용사 | 삼성자산운용 | 미래에셋자산운용 |
| 상장일자 | 2006.06.27 | 2006.06.27 |
| 총보수 | 0.30% | 0.46% |
| 추종지수 | KRX은행 | KRX은행 |
| 시가총액 | 3,164억 원 | 90억 원 |
| 분배금 수익률 (2024년) | 530원 6.24% | 398원 4.68% |
| 최근수익률 (2025.03.06) 1개월 3개월 6개월 1년간 | -2.65% -3.42% -1.59% 8.05% | -2.53% -3.28% -1.58% 7.92% |
마 무 리
국내 대표 은행의 10개 종목에 집중투자하는 「KODEX 은행 ETF」와 「TIGER 은행 ETF」는 은행 산업의 장기 성장과 안정적인 배당 수익을 기대할 수 있는 고배당주 ETF입니다. 이 ETF는 둘 다 동일한 KRX은행 지수를 추종하며, 구성 종목과 종목 비중, 최근 수익률까지 거의 유사합니다. 다만 총 보수와 시가 총액에서「 KODEX은행 ETF」 상품이 유리한 점 참고하여 투자결정 하기 바랍니다.